什么是 AML 筛查？
反洗钱（AML）筛查是指对个人进行全球监视名单、制裁名单和政治暴露人物（PEP）数据库的核查，以防止金融犯罪的过程。受 KYC/AML 法规约束的企业必须验证其客户是否涉及洗钱、恐怖主义融资或其他犯罪活动。ID Analyzer 的 AML 筛查解决方案可实时检索数百个全球数据库，涵盖 OFAC、EU、UN、HM Treasury 等制裁名单，以及全球各司法管辖区的 PEP 数据库和犯罪记录。
全面自动化
反洗钱合规检查
在 ID Analyzer，我们创建了创新的反洗钱（AML）解决方案，作为我们产品范围内的整合型和独立型产品。
通过我们的反洗钱解决方案，您将能够检查您的客户是否有犯罪记录、是否受到制裁，或者是否是 PEP（政治暴露人物）。更不用说，它还将帮助您在 KYC（了解您的客户）计划中识别客户。
为了让您获得更多的好处，我们的反洗钱解决方案整合了全球数据库，以确保每次查询都是快速、准确和有效的。
继续阅读以了解更多关于我们的反洗钱解决方案，或者您可以联系我们立即获得专家建议。
遵守反洗钱规范
遵守反洗钱规范的重要性是无与伦比的。如今，没有理由不遵守—尤其是当现成的解决方案触手可及时。
确保您的业务符合这些规定，可以保护您自己、您的员工和您的业务免受欺诈活动的侵害，符合监管压力，并始终通过审计。
此外，我们的 ID Analyzer 反洗钱解决方案将使您能够建立严格的反洗钱协议，最终使您能够与客户和供应商建立长期的业务关系。
设置反洗钱控制
利用和整合 KYC 程序以及其他反洗钱解决方案，使您的业务能够：
- 提高客户满意度率和百分比
- 增强客户参与率
- 提高转化率
- 提高留存率
- 优化接触点体验
保护您的业务和更广泛的社区
最终，反洗钱的目标是保护您的业务、员工，甚至是您公司周围的社区。洗钱行为严重破坏了国家金融系统的完整性和可靠性。不要让您的业务成为问题的一部分。
我们的反洗钱解决方案如何运作
我们的反洗钱解决方案允许您以三种不同的方式搜索ID Analyzer 反洗钱数据库。每种方法的更多细节可以在下面找到。
反洗钱数据库 API
您可以在通过 HTTP 协议进行搜索时手动访问数据库，输入姓名、证件号码或两者。如有必要，我们的系统可以帮助您通过输入国籍和/或该人的生日来过滤结果。
身份验证 API 整合
如果手动搜索不适合您，我们的反洗钱解决方案在使用身份验证 API 上传用户证件时，能够即时进行反洗钱搜索。在这里，您将提交您要搜索的人的身份证明文件。然后，我们的 API 将自动解析姓名和文件号码以识别匹配（如果能找到的话）。
当从数据库寻找反洗钱答案时，我们推荐这种搜索方法。这是由于结果提供了增强的可靠性和准确性。
DocuPass 整合
最后一种搜索方法使用 DocuPass。用户应通过我们的 DocuPass 验证应用程序提交他们的身份照片。它的工作方式与之前的身份验证 API 非常相似，并将从上传的照片中自动提取出人的姓名和证件号码。之后，它将检查是否存在任何匹配。
无论您选择哪种搜索方式，我们的反洗钱解决方案都将保证反洗钱合规，保护您的业务，并促进一个值得信赖的可靠工作环境。
请不要犹豫与我们联系。我们的反洗钱解决方案正等待着您。
支持的筛查数据库
制裁名单
- OFAC（美国财政部）
- EU 综合制裁名单
- UN 安全理事会
- HM Treasury（英国）
- DFAT（澳大利亚）
PEP 数据库
- 国家元首与政府首脑
- 高级政治人物
- 高级军事官员
- 司法官员
- 家庭成员与关联人士
犯罪记录
- 国际刑警组织通告
- FBI 通缉名单
- 国家犯罪数据库
- 欺诈数据库
- 负面媒体筛查
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常见问题
AML 筛查是对个人进行制裁名单、PEP 名单和犯罪监视名单核查的过程，旨在防止金融犯罪。它帮助企业确保其客户未参与洗钱、恐怖主义融资或其他非法活动。
ID Analyzer 会检索 OFAC、EU、UN 和 HM Treasury 制裁名单、覆盖全球政治人物的 PEP 数据库，以及国际刑警组织通告和犯罪记录数据库。
是的，大多数司法管辖区的 KYC/AML 法规要求金融服务、加密货币、博彩及其他受监管行业的企业对客户进行制裁和监视名单筛查，以防止洗钱和恐怖主义融资。
数据库持续更新，以反映最新的制裁信息、PEP 变动和犯罪记录，确保您的筛查结果始终准确且及时。
可以，AML 筛查可通过独立的 AML API 集成，也可与身份验证 API 和 DocuPass 验证流程结合使用，实现无缝的端到端合规工作流程。
PEP 是指担任重要公共职务的人员，包括国家元首、高级政治人物、军事官员及其近亲家属和关联人士。PEP 被认为具有较高的腐败或金融犯罪风险。